Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren Hazine ve Maliye Bakanlığı yönetmeliğiyle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarılırken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifreyle yapılan işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve kurumların denetim raporlama süreçleri sadeleştirildi.
“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında finansal kuruluşların uyguladığı parasal eşikler güncellendi. Yeni düzenlemeye göre temel kimlik tespiti zorunluluğu 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Belirli işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik alt sınır ise 30 bin TL seviyesine çekildi.
Söz konusu tutarların altında kalan finansal transferlerde kurumlar daha esnek doğrulama süreçleri işletebilecek. İnternet ve mobil bankacılık hizmetlerinde ise sisteme kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) kullanılarak gerçekleştirilen işlemlerde, müşterilerden ek bir ıslak imza örneği talep edilmeyebilecek.
Islak imza muafiyetinin geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin risk düzeyine uyumlu olması, kimlik teyidini sağlaması ve yetkisiz erişimleri engelleyici altyapıya sahip olması gerekecek. Öte yandan finansal denetimlerde tespit edilen mevzuat ihlalleri artık ayrı evraklar yerine tek bir konsolide raporda birleştirilerek inceleme süreleri hızlandırılacak.
